Deutsche Bank: Verdacht, Daesh im Irak Mittel zu ermöglichen

Die berüchtigte Herrschaft des Islamischen Staates über weite Gebiete des Irak in den Jahren 2014 und 2016 führte nicht nur zu einer humanitären Krise, sondern führte auch zu einer Erschöpfung der Wirtschaft des Landes . Seine Expansion im Irak, gekennzeichnet durch seine Kontrolle über weite Gebiete des Landes, vor allem die Stadt Mosul im Juni 2014 auch die Organisation erlaubte die Erfassung über 121 Bankfilialen zu ergreifen nach der Zentralbank, in dem, was wie beschrieben einen von Die größten Banküberfälle, die die Welt je gesehen hat . Während seiner Operationen stahl der Islamische Staat (Daesh) insgesamt rund 830 Millionen US-Dollar.

Trotzdem erlaubten einige Banken, darunter die Deutsche Bank und insbesondere ihre US-Niederlassungen, weiterhin Geldtransfers in den Irak, obwohl die Gruppe große Teile des Landes kontrollierte.

Durchgesickerte Bankdokumente, die von BuzzFeed News erhalten und im Rahmen der Untersuchung von FinCEN Files an ICIJ, ARIJ und andere Medienpartner weitergegeben wurden, enthüllen verdächtige Geldtransfers von mindestens 4 Milliarden US-Dollar, die von den US-Filialen der Deutschen Bank und der Bank of America an eine Reihe von Irakern gemeldet wurden Banken zwischen dem 15. Juni 2014 und dem 30. Juni 2015.

Vom 2. bis 13. Februar 2015 meldete die Bank of America 524 Überweisungen von US-Bankkonten zu verschiedenen irakischen Bankfilialen für über 16,8 Millionen US-Dollar. Vom 18. bis 20. Mai desselben Jahres meldete die Bank of America 244 Überweisungen an Die Bandbreite lag zwischen 46,54 und 28 Millionen US-Dollar, was einem Gesamtvolumen von rund 41,4 Millionen US-Dollar entspricht.

Die Bank reichte die beiden Verdachtsmeldungen (SARs) ein, „als Teil eines speziellen Projekts der Bank of America zur Identifizierung von Überweisungen, die von diesen im Irak ansässigen Finanzinstituten stammen und an diese gesendet werden.“

Der im Juni eingereichten SAR zufolge wurden 109 der Banküberweisungen von sieben im Irak ansässigen Banken an Kunden der Bank of America gesendet und beliefen sich auf über 900.000 USD, während 54 ausgehende Überweisungen für mehr als 7 Mio. USD gesendet wurden.

„81 Überweisungen in Höhe von insgesamt 33.409.836,12 USD wurden über Korrespondenzbankbeziehungen abgewickelt, an denen zahlreiche Finanzinstitute auf globaler Ebene beteiligt waren“, berichtete die Bank of America.

In ähnlicher Weise reichte die Deutsche Bank Trust Company Americas ihre SARs bei FinCEN ein, „in Verbindung mit der laufenden Zusammenarbeit bei der Strafverfolgung“, deren genaue Art unklar ist.

In ihrem ersten Bericht über die 15 im Januar 2015 eingereichten SAR wurden 3.844 Transaktionen zwischen dem 15. Juni 2014 und dem 15. Dezember 2014 im Wert von über 2,3 Mrd. USD überwacht, an denen 13 irakische Banken beteiligt waren.

In keinem der Bankberichte waren Kundeninformationen oder Angaben zu den Begünstigten enthalten.

Deutsche Bank: Finanzierung bewaffneter Gruppen im Irak?

Obwohl die SARs nicht spezifizierten, welche Bankfilialen beteiligt waren, wurden die Transaktionen während des Höhepunkts der Herrschaft des Islamischen Staates und seiner Kontrolle über mehrere irakische Bankfilialen gesendet und empfangen. Viele der Banken im Nordirak befanden sich in Gebieten mit IS-Einfluss, und solche Überweisungen könnten der Erlös des illegalen Öl- und Gashandels sein , auf den sich die Organisation in ihren Kontrollbereichen weitgehend stützte.

Laut einem Bericht der Zentralbank, der von ihrem Finanzberater Dr. Waleed Eidy Abdul Nabi im Oktober 2017 erstellt wurde, hat die Bank verschiedene Vorsichtsmaßnahmen getroffen, darunter die folgenden, um den Banken- und Finanzsektor während der Herrschaft des Islamischen Staates zu schützen:

• Einstellung der Tätigkeit von Bankfilialen und Nichtbanken-Finanzinstituten in den Gouvernoraten (Mosul, Salahuddin, Diyala, Anbar) und Verbot der Überweisung oder Lieferung von Fremdwährungen auf der Grundlage des Bankenkontrolldekrets Nr. 9/2/185 vom 3/7 / 2014.
• Einstellung der Zeichnung von Banken und Nichtbanken-Finanzinstituten im elektronischen Clearingsystem und im Zahlungssystem im Allgemeinen in den Gouvernoraten (Ninive, Kirkuk, Salahuddin, Diyala und Anbar).
• Erstellung eines einheitlichen monatlichen Berichts über die Aktivitäten der Zweigstellen unter der Kontrolle des Islamischen Staates, der dem Gouverneur vorgelegt werden muss, um zu verhindern, dass vom IS erworbene Gelder in das irakische Bank- und Finanzsystem gelangen.

Trotz der Vorsichtsmaßnahmen der Zentralbank, die ergriffen wurden, um die Aktivitäten der Bankfilialen in Mosul am 7. Juli 2014 einzustellen, erklärte der Geschäftsführer der United Bank for Investment im Irak, Alaa Karam Allah, in einem Interview mit der Financial Times am 17. Juli 2014, dass die Die Bank in Mosul funktionierte normal: „[Die Bank] hat nicht geschlossen und die Arbeit hat einen Tag lang nicht aufgehört. Keiner unserer Arbeiter wurde angegriffen, und das Gebäude ist unberührt. “

Die Financial Action Task Force, eine in Paris ansässige zwischenstaatliche Organisation zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, veröffentlichte ab Februar 2015 einen Bericht über IS-Finanzierungsquellen, in dem Quellen in Bezug auf ihre Bedeutung wie folgt identifiziert werden:

1. Illegale Rückgaben durch Landbesetzung wie Banküberfall, Erpressung, Kontrolle von Ölfeldern und Raffinerien, Diebstahl von Wirtschaftsgütern und illegale Steuern auf Waren und Bargeld, die unter der Kontrolle der Organisation landen.
2. Entführung im Austausch gegen ein Lösegeld
3. Spenden
4. Materielle Unterstützung, wie sie mit ausländischen Terroristen verbunden ist
5. Fundraising über „moderne Kommunikationsnetze“, dh soziale Netzwerke

Das Vermögen des Islamischen Staates wurde bis Ende 2015 auf 2,2 Milliarden US-Dollar geschätzt , einschließlich Öl- und Gasreserven, Bargeld, Mineralien und Land, so das Zentrum für Terrorismusanalyse . Darüber hinaus wurde in den Daten angegeben, dass der illegale Ölhandel der Organisation eine Hauptfinanzierungsquelle für die Organisation war.

Angesichts der verbesserten finanziellen Bedingungen des Islamischen Staates verschlechterte sich der Finanzzustand des Irak aufgrund des Rückgangs der Ölpreise. Das Haushaltsdefizit stieg von 6% des BIP im Jahr 2014 auf 15% des BIP im Jahr 2015 . Darüber hinaus gingen die Devisenreserven der irakischen Zentralbank laut einem IWF-Bericht von 67 Mrd. USD im Jahr 2014 auf 51 Mrd. USD im Jahr 2015 zurück .

Angesichts der Tatsache, dass die Deutsche Bank und die irakische Elaf Islamic Bank in Privatbesitz zuvor unter Verstoß gegen US-Sanktionen an Bankgeschäften mit dem Iran beteiligt waren, besteht ein weiteres plausibles Szenario für die Empfänger der in den SARs genannten Überweisungen darin, dass diese Überweisungen möglicherweise vorliegen erreichte iranisch angegliederte Gruppen im Irak. Dies entspricht in der Tat den Sanktionen, die das New York State Department of Financial Services gegen die Deutsche Bank wegen Transaktionen mit sanktionierten iranischen Unternehmen verhängt hat.

Die Hauptfrage bleibt: Warum waren diese riesigen Geldtransfers trotz des Verdachts und der Maßnahmen zur Bekämpfung des gewalttätigen Extremismus und der damit verbundenen Sanktionen in den USA und im Irak zulässig?

Mitglieder der irakischen Spezialeinheit zur Terrorismusbekämpfung (CTS) halten eine Gruppenflagge des Islamischen Staates (IS), während sie am 18. Januar 2017 auf ihrer Militärbasis in der Stadt Bartalla feiern, nachdem ein irakischer Oberbefehlshaber bekannt gegeben hat, dass sie vollständig zurückerobert wurden Ostmosul vom Daesh [DIMITAR DILKOFF / AFP über Getty Images]

Verteilung der verdächtigen Überweisungen

Im Mai 2019 stellte die Deutsche Bank einen Softwarefehler fest, der sie fast ein Jahrzehnt lang daran hinderte, verdächtige Transaktionen an die betroffenen Behörden zu melden. Infolgedessen fanden Tausende verdächtiger Bankgeschäfte ohne ordnungsgemäße Rechenschaftspflicht oder Aufsicht statt, einschließlich der oben genannten Überweisungen von 2014 bis 2015.

Bei verdächtigen Überweisungen erklärte der in Washington DC ansässige Anwalt und Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) gegenüber Ross Delston gegenüber ARIJ: „Diese Überweisungen dauern ständig an, und niemand weiß, wie viel Prozent der Überweisungen tatsächlich abgefangen werden.“

„Die Bank muss Transaktionen überwachen und es liegt an ihnen, sie zu stoppen, zu blockieren und / oder zu melden. Sie könnten es blockieren, ohne es zu melden, sie könnten es abweisen, ohne es zu melden. Es ist nicht automatisch. Es liegt an jeder Bank, zu entscheiden, was zu tun ist, und nicht jede Bank ist fleißig “, fügte er hinzu.

Den durchgesickerten SARs zufolge war die Handelsbank des Irak am größten Teil der Überweisungen beteiligt. Von Juni 2014 bis Juni 2015 wurden 3,6 Milliarden US-Dollar ausgegeben. Die Deutsche Bank berichtete weder über Kundeninformationen noch darüber, wer das Geld gesendet oder empfangen hat.

Es sei darauf hingewiesen, dass die Iraqi Trade Bank, eine Bank in öffentlichem Besitz , die wichtigste Institution ist, die Bagdad für Handel und Finanzen nutzt. Es wurde jedoch ein Haftbefehl erlassen, um die beiden jüngsten Direktoren der Bank, Hamdiya Al-Jaf und Faisal Wissam Al-Haimus ( derzeitiger Präsident und CEO ), unter verschiedenen Anklagepunkten wie Korruption und Misswirtschaft zu verhaften.

Die zweitgrößte Bank, die an diesen Überweisungen beteiligt war, war die Ashur International Bank for Investment, eine private Tochtergesellschaft der Elaf Islamic Bank , und die Mosul Development and Investment Bank . Im Mai 2015 erhielt die Bank eine runde Dollartransaktion in Höhe von genau 15.250.000,00 USD. Auch hier bietet die Deutsche Bank keine Informationen zu den Absendern oder Empfängern der Geldtransfers an.

Die Rafidain Bank des Staates hält 13,28% der Ashur-Aktien.

Vom 31. Juli 2012 bis zum 17. Mai 2013 verhängte das US-Finanzministerium Sanktionen gegen die Elaf Bank auf der Grundlage ihres Wissens und ihrer Erleichterung von Transaktionen sowie der Bereitstellung großer Finanzdienstleistungen für die iranische Bank für Exportentwicklung (EDBI) ). Die Elaf Bank und 10 ihrer Tochtergesellschaften wurden von der Deutschen Bank gemäß ihren Berichten überwacht.

Bei der irakischen Islamischen Bank für Investitionen und Entwicklung war die Privatbank an Überweisungen im Wert von rund 43,3 Mio. USD beteiligt, während die Bank von Bagdad , ebenfalls eine Privatbank, im gleichen Zeitraum an über 5,5 Mio. USD beteiligt war. Dies sind zusätzlich zu einer Reihe anderer irakischer Banken, die in den Berichten erwähnt werden.

Die meisten der genannten Banken haben Filialen in den wichtigsten Städten des Irak, darunter Bagdad, Mosul, Kirkuk und Erbil. Wie bereits erwähnt, geben die SARs nicht an, welche Zweigstellen an diesen Übertragungen beteiligt waren.

„Es ist daher möglich, dass die verdächtigen Transaktionen keine Transaktionen für den IS beinhalteten. Inländische irakische Banken könnten jedoch die Wolke, die über diesen Transaktionen hängt, leicht aufheben, indem sie den Behörden mitteilen, wer die Parteien der Transaktionen waren. Auf diese Weise kann festgestellt werden, ob diese Parteien Verbindungen zum Extremismus hatten “, sagt Henrich Böhmke , ein auf staatliche Gefangennahme spezialisierter forensischer Ermittler.

Die Rafidain Bank, die irakische Islamische Bank, die Ashur International Bank for Investment, die Trade Bank of Iraq und die Elaf Bank antworteten nicht auf Anfragen nach Kommentaren.

Es wurde jedoch weithin berichtet, dass die Gruppe nach der Übernahme von Mosul durch den IS im Juni 2014 mehr als 400 Millionen US-Dollar (500 Milliarden irakische Dinare) in bar von den Finanzinstituten der Stadt geplündert hatte.

„Damit der IS überleben konnte, musste ein Teil dieses Geldes erneut in das legitime Bankensystem gelangen, um externe Parteien für Waffen, Waren und Dienstleistungen zu bezahlen. Dieselben Kanäle würden wahrscheinlich verwendet, um Geld von Sympathisanten, Kunden und Schuldnern zu erhalten “, fügt Böhmke hinzu.

Ein im Juli 2017 veröffentlichter Bericht der irakischen Zentralbank für 2014 zeigte die 121 vom IS kontrollierten Bankfilialen, darunter 84 öffentliche Bankfilialen und 37 private.

Dem Bericht zufolge stahl die Organisation rund 830 Millionen US-Dollar von Bankfilialen, die unter ihrer Kontrolle standen, in Form von 101 Millionen US-Dollar, und 856,5 Milliarden irakische Dinare (727,6 Millionen US-Dollar) , von denen mehr als die Hälfte (über 415 Millionen US-Dollar) aus der Bank entnommen wurden Trade Bank of Iraq, laut der amerikanischen Zeitschrift Newsweek .

Interessen der Deutschen Bank im Irak

Die Beziehungen der Deutschen Bank im Irak sind vielfältig, da die Bank enge Beziehungen und Interessen sowohl zur irakischen Regierung als auch zu Kurdistan unterhält.

1. Die Beziehung der Bank zur irakischen Regierung:
   • Mitte 2015 ernannte die irakische Regierung unter der Leitung von Haider al-Abadi drei Banken, die Deutsche Bank, die Citibank und JPMorgan Chase , mit der Emission von Staatsanleihen im Wert von 6 Mrd. USD, um das Haushaltsdefizit von 25 Mrd. USD zu finanzieren Die Verhandlungen mit den Banken und der gesamte Prozess wurden eingestellt, aber die irakische Regierung gab 2017 Anleihen im Wert von 2 Mrd. USD aus und ernannte die Deutsche Bank, Citibank und JPMorgan Chase erneut zu den wichtigsten Co-Direktoren der neuen fünfjährigen Anleihen. Kürzlich, im September 2019 , wurde der irakische Ministerrat von Adel Abdul Mahdi geleitet genehmigte einen Darlehensvertrag zwischen dem Bundesministerium der Finanzen, der Deutschen Bank und Standard Chartered zur Finanzierung des Baus von 13 Umspannwerken und zur Lieferung von 35 Hochspannungstransformatoren an das Elektrizitätsministerium des deutschen Unternehmens Siemens.
2. Die Geschäfte der Bank in Kurdistan:
   • Im Februar 2015 wählte Gulf Keystone Petroleum (GKP) in Kurdistan die Bank und eine zweite Partei als Finanzberater für potenzielle Geschäfte im Zusammenhang mit Vermögenswerten oder Unternehmensverkäufen. Anschließend wählte die Regionalregierung Kurdistans im Juni 2015 zwei Banken aus, darunter die Deutsche Bank, um potenzielle Anleiheverkäufe der Regierung zu überwachen. Später, im März 2016, wandte sich die Qaiwan-Gruppe in der Region Kurdistan neben der Filiale der libanesischen Bank Med in Dubai erneut an die Bank, um einen Kreditkauf in Höhe von 75 Mio. USD für einen Zeitraum von acht Jahren zu arrangieren.

Es ist klar, dass die Deutsche Bank eine der ersten und bevorzugten Optionen für den Irak bei Finanz- und Öltransaktionen oder -konsultationen ist. Aber warum besteht die irakische Regierung darauf, sich an eine Bank zu wenden, deren Ruf getrübt ist und deren Glaubwürdigkeit auf dem Spiel steht, insbesondere nachdem sie verdächtigt wurde, bewaffnete Gruppen im Irak zu finanzieren und das Bankgeschäft für sanktionierte iranische Einheiten zu erleichtern?

Tatsächlich ist die Beziehung der Bank zum Irak nicht neu. Das Engagement der Deutschen Bank im Irak geht auf das Jahr 1888 zurück, als der Bank im Osmanischen Reich Vorrangrechte für Bergbaubetriebe einschließlich Öl und Erdöl eingeräumt wurden.

Außenansicht des Hauptsitzes der Deutschen Bank AG am 27. März 2020 in Frankfurt am Main. [Mario Hommes / DeFodi Images über Getty Images]

Deutsche Bank wird auf Korruption geprüft

Dies ist keineswegs das erste Mal, dass die Deutsche Bank unter Verdacht gestellt wird. Bis heute wurden aufgrund von Geldwäsche und verdächtigen Transaktionen Bußgelder in Milliardenhöhe verhängt, zusätzlich zur Finanzierung von Ländern, die US-Sanktionen für das Sponsoring von gewalttätigem Extremismus unterliegen.

Im November 2017 reichten die Familien einer Reihe von US-Soldaten, die im Irak getötet oder verletzt wurden, eine Beschwerde gegen die Deutsche Bank und mehrere andere Banken wegen der Erbringung von Bankdienstleistungen für den Iran ein, die es den Militanten ermöglichten, 55 Angriffe gegen US-Streitkräfte im Irak zu starten .

Der US-Richter wies die Klage jedoch im März 2019 mit der Begründung ab, dass die Beweise nicht hinreichend belegen, dass die Bank wusste, dass sie es den Militanten durch ihre Bankgeschäfte ermöglichte, Angriffe im Irak zu starten, indem sie zur Überweisung von Geldern an die Hisbollah beitrugen. Laut Reuters hat Al-Qaida und andere Gruppen, die die US-Regierung als terroristische Organisationen betrachtet .

Ein weiterer bekannter Name in den Fällen gegen die Deutsche Bank ist Rhonda Kemper’s, deren Sohn in Basra durch eine Bombe getötet wurde, die nach ihrer Behauptung von Iranern hergestellt und von der iranischen Revolutionsgarde an die Hisbollah und die irakischen Milizen übertragen wurde pflanzte es in Basra. Kemper hat in ihrem Fall laut Gerichtsbericht das Anti-Terror-Gesetz („ATA“) angewendet . Ihr Fall wurde jedoch im Dezember 2018 wegen „fehlender Angabe eines Anspruchs“ abgewiesen.

Darüber hinaus hat das New Yorker Finanzministerium die Bank mehrmals mit ihrer maßgeblichen Rolle gegenüber der Deutschen Bank bestraft, da sich der US-Hauptsitz der Deutschen Bank in New York befindet.

Delston merkt an, dass die USA im Gegensatz zu Kanada keine „Meldepflicht für Überweisungen über 10.000 Dollar“ haben. Somit wird nur ein begrenzter Prozentsatz dieser Überweisungen abgefangen.

„Deshalb können die Strafen, die von der Bank verlangt werden, sehr hoch sein, wenn sie erwischt werden, nur um andere Banken zu warnen, dass sie diese Regeln genauer befolgen sollten“, fügte er hinzu.

Zu den gegen die Deutsche Bank aufgeführten Strafen zählen:

– Im November 2015 wurde die Bank von der Finanzdienstleistungsabteilung mit einer Geldstrafe von 258 Millionen US-Dollar belegt. Sie war verpflichtet, einen unabhängigen Monitor zu ernennen und Mitarbeiter für Transaktionen und Finanztransfers im Namen des Iran, Syriens, des Sudan und anderer sanktionierter Stellen zu kündigen, nachdem dies dokumentiert worden war Zumindest von 1999 bis 2006 verwendete die Deutsche Bank krumme und nicht transparente Methoden für mehr als 27.200 Geldtransfers in Dollar im Wert von mehr als 10,86 Milliarden US-Dollar für iranische, libysche, syrische, birmanische und sudanesische Finanzinstitute, die unter anderem den USA unterliegen Wirtschaftssanktionen.

– In Bezug auf die Geldbußen aufgrund von Geldwäsche, Korruption und Umgang mit verdächtigen Personen wurde die deutsche Bank am 23. April 2015 mit einer Geldstrafe von 2,5 Milliarden US-Dollar belegt. Einige Verträge mussten gekündigt und einige Mitarbeiter wegen Manipulation der Zinssätze verboten werden . Im Anschluss daran wurde die Bank Anfang 2017 mit einer Geldstrafe von 425 Millionen US-Dollar belegt, weil sie ihren Händlern die Möglichkeit gab, ein Geldwäschesystem mit „Spiegel“ -Handelsgeschäften in Russland durchzuführen . Am 20. Juni 2018 wurde die Bank wegen illegalen und „unsicheren Verhaltens“ im Devisenhandel mit einer Geldstrafe von 205 Mio. USD belegt .

– Im November 2018 durchsuchten deutsche Behörden den Hauptsitz der Deutschen Bank in Frankfurt auf der Suche nach Informationen im Zusammenhang mit einem Geldwäscheskandal.

Es ist klar, dass die Bankakte voller glaubwürdiger Vorwürfe wegen Rechtsverletzung ist. Trotzdem reichten strenge Maßnahmen nicht aus, um sicherzustellen, dass die Bank keine illegalen Transaktionen oder verdächtigen Finanztransfers durchführt, und dies erfordert Transparenz bei ihren Geschäften.

Wenn das Meldesystem für verdächtige Transaktionen der Deutschen Bank zum Zeitpunkt der Geldflüsse zu und von irakischen Banken im Jahr 2015 ordnungsgemäß funktioniert hätte, wären möglicherweise einige illegale Ströme verboten worden, einschließlich möglicher Ströme von und zu der islamische Staat.

Die Deutsche Bank hat nicht auf unsere spezifischen Fragen zu unseren Ergebnissen geantwortet, sondern ihre Antwort auf eine allgemeine Aussage ihres Sprechers beschränkt: „Die Bank ist verschiedenen Risiken der Finanzkriminalität ausgesetzt, einschließlich Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Sanktionen Aufgrund ihrer rechtlichen und regulatorischen Verpflichtungen ist die Deutsche Bank der Ansicht, dass die Bekämpfung der Finanzkriminalität von entscheidender Bedeutung ist, um die Stabilität der Banken und die Integrität des internationalen Finanzsystems zu gewährleisten. Wenn die Risiken der Finanzkriminalität nicht beherrscht werden, sind die Deutsche Bank und ihre Mitarbeiter einer potenziellen strafrechtlichen und / oder behördlichen Haftung, Zivilklagen und einem Reputationsverlust ausgesetzt. Obwohl es nicht möglich ist, diese Risiken für Finanzkriminalität vollständig zu beseitigen, müssen angemessene Kontrollen vorhanden sein, um diese Risiken zu minimieren. “ Entsprechend, „Die Deutsche Bank unterliegt derzeit einer verstärkten behördlichen Kontrolle und Aktivitäten hinsichtlich ihres Risikomanagements für Finanzkriminalität. Diese regulatorischen Aktivitäten haben zur Ernennung einer Reihe externer Beobachter geführt. “

Quelle :https://www.middleeastmonitor.com/20200920-deutsche-bank-suspected-of-facilitating-funds-to-isis-in-iraq/?fbclid=IwAR3R3BCygbe-XGSoeFrAxqwDJAjR6kJ_leYdsnnv7hzdMpccO68hEwzelOs#.X2hlPBx0D1g.facebook